รายงานระบุว่าผู้ขอสินเชื่อ PPP รายเล็กถูกดูหมิ่นโดยฟินเทครายหนึ่ง โดยพนักงานเขียนว่า “ลบออก” และ “ใครวะ—— แคร์”
สามีภรรยาคู่หนึ่งซึ่งก่อตั้งบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินในรัฐแอริโซนาในช่วงวันแรก ๆ ของการแพร่ระบาดได้รับค่าธรรมเนียมการดำเนินการประมาณ 120 ล้านดอลลาร์จากการให้สินเชื่อหลายพันล้านในโปรแกรมคุ้มครอง Paycheckแม้ว่าบริษัทของพวกเขาจะแทบไม่ได้ช่วยอะไรในการฉ้อโกงของตำรวจ ตามรายงานของสภาคองเกรส รายงานออกเมื่อวันพฤหัสบดี
รายงานจากคณะอนุกรรมการคัดเลือกในวิกฤตไวรัสโคโรนาระบุว่า Blueacorn บริษัท “fintech” โอนเงินกำไร 300 ล้านดอลลาร์ ให้กับเจ้าของ แต่ใช้เงินน้อยกว่า 1 เปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมที่เก็บในการป้องกันการฉ้อโกง โดยจ้าง “พนักงานโดยตรงเพียงคนเดียวที่ช่วยดำเนินการ คำขอสินเชื่อ PPP ” สำหรับสินเชื่อ 1.7 ล้านรายที่ตรวจสอบแล้ว
ในขณะเดียวกัน แม้ว่าโปรแกรมจะมีขึ้นเพื่อช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กรอดจากโรคระบาด แต่รายงานระบุว่าผู้ขอสินเชื่อรายย่อยถูก Blueacorn ดูถูกเหยียดหยาม โดยพนักงานเขียนว่า “ลบทิ้ง” “ใครวะ —— แคร์” และ “เราไม่ใช่ธนาคารแห่งแรกที่ปฏิเสธผู้กู้ที่สมควรได้รับเงินทุน … พวกเขาไปที่อื่น”
นอกเหนือจากการรับเงินหลายล้านในฐานะเจ้าของร่วมแล้ว Nathan Reis จาก Blueacorn และ Stephanie Hockridge-Reis ภรรยาของเขา ยังสมัครและรับเงินกู้ PPP เกือบ 300,000 ดอลลาร์สำหรับตนเองและธุรกิจขนาดเล็กของตนเอง ตามรายงาน คณะกรรมการระบุว่าคำขอสินเชื่อหนึ่งรายการที่ลงนามโดย Nathan Reis ในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 แสดงให้เห็นว่าเขาระบุว่าตัวเองเป็นผู้รับเหมาอิสระที่มีประสบการณ์ผิวดำ รายงานระบุว่า Reis ไม่ใช่คนผิวดำหรือเป็นทหารผ่านศึก
80 พันล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกง
เป็นที่ทราบกันดีว่าโครงการ PPP มูลค่า 800,000 ล้านดอลลาร์นั้นเต็มไปด้วยการฉ้อโกง โดยมีการฉ้อฉลบางส่วน ประมาณการไว้ สูงถึง 80,000 ล้านดอลลาร์
เจ้าหน้าที่ DOJ กล่าวว่าการฟ้องร้อง PPP เป็นจุดสนใจอย่างต่อเนื่อง และบางคนที่ได้รับเงินกู้เพียง $25,000 ถูกตั้งข้อหา ฉ้อโกงผ่านธนาคาร
แต่ตอนนี้ การตรวจสอบข้อเท็จจริงได้เริ่มเปลี่ยนไปยังนักแสดงรายใหญ่บางคนที่อำนวยความสะดวกในการกระจายเงินทุนครั้งประวัติศาสตร์ในช่วงแรก ๆ ของการแพร่ระบาด เมื่อรัฐบาลกลางให้ความสำคัญกับความเร็วมากกว่าความขยัน ตามรายงานของรัฐบาลหลายฉบับ
การวิเคราะห์ก่อนหน้านี้ได้ชี้ให้เห็นถึงบทบาทของฟินเทคในการฉ้อโกง เช่น รายงาน ปี 2021 จากมหาวิทยาลัยเทกซัสที่สรุปว่า “การให้กู้ยืมที่น่าสงสัยโดยฟินเทคในปี 2021 สูงกว่าระดับเมื่อเริ่มต้นโปรแกรมถึงสี่เท่า” Fintechs คือบริษัทเทคโนโลยีที่เปิดใช้หรือสนับสนุนบริการด้านการธนาคาร
รายงานใหม่ของสภาสนับสนุนข้อโต้แย้ง โดยกล่าวว่าบริษัทต่างๆ ทำเพียงเล็กน้อยเพื่อหยุดการหลบหนี
“แม้ว่าบริษัทเหล่านี้จะล้มเหลวในการบริหารโปรแกรม แต่พวกเขาก็ยังได้รับผลกำไรมหาศาลจากค่าธรรมเนียมการบริหารโปรแกรม ซึ่งส่วนใหญ่ถูกเก็บเข้ากระเป๋าโดยเจ้าของและผู้บริหารของบริษัท” Rep. Jim Clyburn, DS.C., คณะอนุกรรมการกล่าว ประธาน. “นอกเหนือจากโชคลาภที่ได้รับจากการอนุญาตให้ผู้อื่นมีส่วนร่วมในการฉ้อโกง PPP แล้ว บุคคลเหล่านี้บางคนอาจเพิ่มพูนผลประโยชน์ที่ไม่ได้รับด้วยการมีส่วนร่วมในการฉ้อโกง PPP ด้วยตัวเอง” คณะกรรมการได้ส่งจดหมายถึงกระทรวงยุติธรรมเมื่อวันพฤหัสบดีว่า “เจ้าของ fintech ที่ได้รับมอบหมายให้ระบุใบสมัคร PPP ที่ฉ้อฉลอาจกระทำการฉ้อโกงด้วยตนเอง” จดหมายดังกล่าวไม่ได้ระบุชื่อหรือกล่าวหาว่ามีการฉ้อโกงโดยบริษัทหรือผู้บริหารรายใดรายหนึ่งโดยเฉพาะ
Reises ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที แต่ในเอกสารที่ออกโดยคณะกรรมการ ทนายความของ Blueacorn ปฏิเสธแนวคิดที่ว่าบริษัทไม่มีการควบคุมการฉ้อโกง: “Blueacorn ไม่เพียงยอมรับใบสมัครที่กรอกเสร็จแล้วจากผู้สมัครใดๆ เพื่อให้ผู้ให้กู้ที่เป็นพันธมิตรอนุมัติหรือปฏิเสธ แต่ Blueacorn ใช้วิธีปฏิบัติและเทคโนโลยีการป้องกันการฉ้อโกงหลายชุดตลอดกระบวนการสมัครแบบปรับเปลี่ยนได้ทั้งหมด ซึ่งอาจทำให้ไม่สามารถส่งใบสมัครได้ด้วยเหตุผลหลายประการ อาจนำไปสู่การปฏิเสธหลังจากส่งแล้ว และอาจนำไปสู่การล่าช้า ขั้นตอนการปฏิเสธโดยผู้ให้กู้เนื่องจากความผิดปกติที่ค้นพบหลังจาก Small Business Administration (‘SBA’) ได้อนุมัติเงินกู้แล้ว”
